ZORUNLU KARŞILIKLARA İLİŞKİN BASIN DUYURUSU

Bilindiği gibi, bankacılık sektörümüzde genel olarak borçların vadesinin varlıkların vadesinden daha kısa olması, sektörü likidite ve faiz riskine maruz bırakarak bankacılık sisteminin şoklara karşı hassasiyetini artırmaktadır. Bu itibarla, hâlihazırda yüzde 6 olan Türk lirası zorunlu karşılık oranı, mevduatların vade yapısına göre farklılaştırılarak;

- Vadesiz, ihbarlı mevduatlar, özel cari hesaplar, 1 aya kadar vadeli mevduatlar/katılma hesapları ve mevduat/katılım fonu dışındaki diğer yükümlülüklerde yüzde 8,

- 3 ve 6 aya kadar vadeli mevduatlar/katılma hesaplarında yüzde 7,

- 1 yıla kadar vadeli mevduatlar/katılma hesaplarında yüzde 6,

- 1 yıl ve 1 yıldan uzun vadeli mevduatlar/katılma hesapları ile birikimli mevduatlar/katılma hesaplarında yüzde 5

olarak belirlenmiştir. Bu şekilde bankacılık sisteminde kaynakların vadesinin uzatılması yoluyla vade uyumsuzluğunun azaltılmasına, dolayısıyla finansal istikrara katkı sağlanacağı değerlendirilmektedir.

Bunun yanı sıra, uygulamanın etkinliğini sağlamak için, vadesiz mevduat faiz oranının yıllık yüzde 0,25’i geçemeyeceğine dair bir düzenleme yapılmıştır. Ayrıca, bankaların Bankamızla ve birbirleriyle gerçekleştirdikleri repo işlemlerinden sağlanan fonlar dışında kalan yurt içi ve yurt dışı tüm repo işlemlerinden sağladıkları fonlar da zorunlu karşılığa tabi tutularak zorunlu karşılık tabanı genişletilmiştir.

Türk lirası zorunlu karşılık oranında mevduatların vade yapısına göre farklılaştırma yapılması ve bankaların bahse konu müşterileriyle yaptıkları repo işlemlerinden sağladıkları fonların zorunlu karşılık yükümlülüklerine dâhil edilmesiyle birlikte, mevcut verilere göre piyasa likiditesi yaklaşık 7,6 milyar Türk lirası ve 200 milyon ABD doları azaltılmış, parasal koşullarda sıkılaşma sağlanmış olacaktır. Ayrıca, önümüzdeki yıl içinde Türk lirası cinsi mevduat dışı yükümlülüklerden uygun görülenlerin vadelerinin uzamasını teşvik etmek amacıyla ayrı bir çalışma yapılması planlanmaktadır.

Döviz tevdiat hesaplarının ve diğer yabancı para yükümlülüklerin de vadelerinin uzamasını teşvik etmek amacıyla yabancı para yükümlülükler için uygulanan zorunlu karşılık oranının önümüzdeki dönemde vade dilimlerine göre farklılaştırılması söz konusu olabilecektir.

Kamuoyunun bilgisine sunulur.